加密理財

現在還可以投資比特幣嗎？

(比特幣定期定額投資指南)

更新日期：Jun 06, 2025 | 作者：喬治 George

每次比特幣價格創新高的新聞出來後，總是會有朋友來問我「現在還可以進場嗎？」「你覺得比特幣還會繼續漲嗎？」「我是不是應該買一點比特幣？」諸如此類的FOMO（Fear of Missing Out）問題，深怕自己錯過暴賺的機會。

進入這個市場前，先問你自己幾個問題

• 你對加密貨幣的運作原理和風險有多少了解?是否已經做過充分的研究和學習?
  
• 你的投資目標是什麼?是短期獲利還是長期持有?
• 你的風險承受能力如何?加密貨幣市場波動很大,你是否能接受可能一個月30-40%的虧損?
  
• 你準備投入多少資金?是否為閒置資金,不會影響到日常生活和其他投資?
  

比特幣已從小眾市場變成主流投資項目

比特幣自從2024年開始有了美股現貨ETF之後，漸漸被股票投資者、金融機構甚至國家政府所接納。比特幣現貨ETF是所有ETF發展至今，第一年資金規模成長最快的ETF。如今比特幣的市值已經超過了2兆美金，超越了Meta、Google等大企業，今年更有機會一舉超越亞馬遜甚至蘋果。如果比特幣的目標是黃金的話，那比特幣的價格將會到100萬美金一顆，那現在10萬左右的比特幣還有巨大成長的空間。

最無腦且穩健的投資方式 - 定期定額DCA（Dollar Cost Average）

投資理財的目標應該是要讓生活過得更好，而非把自己弄得心神不寧做高風險的槓桿投資幻想自己能一夜暴富。如果你不是一位專業的交易員，也沒有大把時間去研究加密貨幣的項目，那定期定額投資比特幣會是最推薦在幣圈投資的方式，有著不用擇時盯盤且有不錯收益的好處。

現在我們來覆盤從2021年11月上個牛市的最高點69,000美金開始投資，每個星期投資100美金，到現在2024年7月中的結果如何。

總共投入14,000美金，最後資產總額為28,923美金，報酬率為106.59%。比較同時期的其他標的，2024年不斷創新高的S&P500報酬率為30.15%、台灣之光護國神山台積電93.1%、特斯拉11.71%、唯一贏過比特幣的就是AI浪潮的老大NVIDIA 373.19%。

不過7月的此時比特幣才剛經歷了從72,000美金下跌至53,000美金的回調，若把DCA的時間再拉長一年，我並不覺得比特幣會跑輸NVIDIA的報酬率。

2025/06/05更新

比特幣友好的美國總統川普上任之後，現在已經突破10萬元美金，持續DCA 3年多的時間，報酬率已經突破180%，而且已經累積超過0.5顆比特幣，讓我們持續展現DCA的威力吧！

雖然DCA比特幣是最無腦穩健的投資方式，但在幣價波動的時刻是非常考驗耐心跟毅力的。比方說在2022年11月FTX破產後來到幣價的低點16,000美元，此時DCA的收益率來到了-50%，若無法扛住這樣的損益，那就代表你在幣圈的投資部位過高。

投資市場賺錢的金句「別人恐懼我貪婪，別人貪婪我恐懼」跟著市場的情緒反著做雖然違背人性，但卻是在投資市場（特別是幣圈）賺錢的重要操作方式。

結語

若你拉長時間維度至5-10年，什麼時候是投資比特幣最好的時間，我會說「現在」。

就像我在另外一篇文章提到的「為什麼看好加密貨幣市場」的幾個重點，加密貨幣整體市場還在很早期的階段，現在絕對是進場最好的時刻。